金融制裁政策
版本2.1
介绍
大学有法律义务遵守英国政府实施的金融制裁。
金融制裁是对个人或整个国家的限制，这限制了雷丁大学可以与他们建立何种商业关系。例如，我们可能无法从某些人或国家收到资金，或者无法向他们汇款。
大学的主要政策有两个方面：
1. 遵守英国有关制裁的所有立法。
2. 考虑到美国的制裁，因为这些制裁影响到我们的主要供应商，并使我们在某些国家的运营变得困难或不可能（银行和保险服务是最明显的例子）。
这意味着我们不能与某些国家和个人做生意。情况可能很复杂；例如，我们可以教来自某些受制裁国家的学生，但不接受这些国家直接寄来的学费。因此，我们需要非常小心，以了解情况。
理大遵守法例的方法反映了其反洗钱政策，最好的方法是建立健全的“了解客户”程序，定期培训，并了解我们的主要风险领域。
大学将确定哪些国家在遵守金融制裁方面对大学构成风险。实施制裁的动态性质意味着它们变化非常快，《金融时报》将维护一个网站，提供英国和美国制裁信息的“实时”链接。这也意味着，如果法律环境发生变化，大学可能不得不在短时间内终止财务关系。
审查和财务委员会将每年审查这项政策。
制裁的定义
英国政府将金融制裁定义为“为了实现特定的外交政策或国家安全目标，限制提供某些金融服务或限制进入金融市场、资金和经济资源的限制措施”。
英国适用的大多数金融制裁都是通过欧盟法规制定的（有些是通过联合国向欧盟提出的）。这意味着，目前它们在英国法律中具有直接的法律影响。（这一安排无疑将作为英国脱欧条款的一部分进行审查，但假设英国至少在中短期内将继续效仿欧盟的制裁。）
英国可以根据某些反恐立法（《2010年恐怖分子资产冻结法案》、《2008年反恐怖主义法案》、《2001年反恐怖主义、犯罪和安全法》）实施自己的国内制裁。
某些美国法规具有域外效力（“次级制裁”），重要的是，所有美国国民，无论居住在何处，都有遵守美国制裁法规的主要义务。因此，大学的政策是允许美国人回避任何未经一般或特别许可的战略决策（例如计划增加受制裁地区的学生招生）或与受制裁国家/地区的直接参与或活动（例如付款处理，NBA投注[手机]俱乐部研究伙伴关系或与机构的联盟等）。这也可能扩展到美国商品，例如在美国生产但可能被美国制裁禁止提供给某些国家/地区的NBA投注[手机]俱乐部研究材料。
它们是如何工作的？
制裁对象包括：
- 通过增加成本，迫使一个政权或个人改变行为，使他们停止违法行为；
- 通过拒绝他们获得继续犯罪行为所需的资源来约束目标；
- 信号不赞成;
- 保护被侵吞的资产的价值。
制裁可适用于：
- 个人“指定人员”和实体-包括在OFSI维护的名单上；
- 国家/地区-在OFSI网站上突出显示，包括叙利亚、朝鲜和苏丹；
- 政府/政权
- 部门或活动——指的是恐怖主义和贩毒．
财政制裁包括：
- 资产冻结——资产可以指资金、经济资源或者货物；
- 金融市场和服务限制-由OFSI的权威；
- 停止一切业务的指示。
禁止下列行为：
- 直接或间接向制裁名单上的个人或实体提供资金或为其提供资金。
- 与制裁名单上的个人或实体或代表制裁名单上的个人或实体行事的人拥有或控制的资金打交道。
- 明知直接或间接地规避提供资金和处理资金的禁令而参与活动的。
我们必须依法遵守对他们的制裁，以及这些制裁是在哪里发现的；
- 金融制裁执行办公室（OFSI）是英国财政部的一部分，是根据英国法律负责实施金融制裁的机构。外交部和
- 商业、能源和工业战略部也分别参与了贸易制裁的谈判和执行工作。
英国网站
https://www.gov.uk/government/organisations/office-of-financial-sanctions-implementation
雷丁大学与美国金融制裁
作为法律要求，雷丁大学不必遵守美国的制裁，但在实践中，由于一些关键的商业关系，它必须考虑到这些制裁。
这主要是由于两个关键关系：
1. 银行业。该大学的银行家（截至2018年11月，巴克莱银行）拥有美国银行执照，因此他们必须完全遵守美国的制裁。这意味着我们既不能向美国制裁名单上的国家和个人付款，也不能从他们那里收款。（没有大型英国银行没有美国银行牌照，因此这种情况无法通过转移银行来避免。）
2. 保险。大学目前的保险公司将无法向在受制裁国家需要帮助的员工或学生提供帮助。这是因为他们也无法将资金转移到某些国家。
因此，在实践中，大学必须认真考虑美国的制裁，出于商业和运营原因，以及法律原因。在美国制裁所涵盖的地区开展工作，或与受制裁地区的实体或个人建立商业关系之前，应联系财政部，以评估潜在影响。为免生疑问，联合国大学将永远无法收到直接来自伊朗或北朝鲜的资金，也无法向这两个国家付款，而且这两个国家也不可能有保险
有关美国制裁的资料，可浏览以下外国资产管制办公室（OFAC）网页：
美国网站：https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/default.aspx
目前没有一家英国大银行不遵守美国的制裁。
在财务方面的第一个联系人是您的正常业务伙伴。
哪些国家目前被雷丁大学批准？
如上所述，该大学遵循以下英国制裁措施：
英国网站：https://www.gov.uk/government/organisations/office-of-financial-sanctions-implementation
此外，还必须考虑到美国制裁的实际影响，具体如下：
美国网站：https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/default.aspx
受制裁国家可以被定义为广泛限制（整个国家）或狭隘限制（仅某些实体或个人）。最重要的是那些被主要权威机构（美国、英国、欧盟和/或联合国）广泛限制的。附件中列出了受严格制裁的国家名单，但必须定期查看上述网站，因为这些名单是非常动态的。
广泛限制（美国、英国、欧盟及/或联合国对他们的制裁）
伊朗*
朝鲜*
叙利亚
克里米亚（被吞并地区）
顿涅茨克人民共和国（DNR）
卢甘斯克人民共和国
赫尔松（乌克兰地区）
（乌克兰地区）
古巴*
委内瑞拉
*美国的制裁非常强硬。
大学将如何评估和减轻违反制裁的风险
预算总预算确定了高等教育院校的三个主要风险领域：
- 从“指定”个人、实体或国家/地区收取学费；
- 与“指定”或来自受制裁国家/地区的承包商或供应商合作。
- 与受制裁国家/地区或“指定”个人的合作伙伴开展NBA投注[手机]俱乐部研究活动和合作。
雷丁大学的其他特定风险领域包括：
- 保荐人也可能被列入制裁实体名单。
- 海外校区可能与被指定的个人或受制裁国家有联系，而英国总部对此并不知情。
- 我们的保险公司可能无法为可能在受制裁国家的员工承担所有风险。
- 我们可能无法在紧急情况下为受制裁国家的工作人员提供资金。
为了降低这些风险，大学采取了以下主要控制措施：
- 该政策将每年更新一次，放在大学的网站上，并将纳入管理简报。
- 财务和采购部门的所有相关工作人员都将接受这项政策的培训。
- 审查和财务委员会将每年批准一项修订政策。此外，大学执行委员会将收到该政策的副本。
具体操作如下：
- 大学的银行自动检查所有收到的付款；我们可以给予一定程度的信任，因为尽可能彻底地进行这种筛选符合银行的利益；
- 在英国数据保护立法允许的情况下，大学将帮助其银行家识别潜在的制裁风险，根据要求披露学生的相关个人信息，以防止犯罪。这将在个案的基础上完成，并由大学的财务经理每次审查。
- 财务部将维护一个最新的网站，该网站链接到美国和欧盟的制裁指导，并将定期与大学沟通，特别是大学负责新合同关系和学生招聘的部门；
- 大学的保险官员将为因大学业务旅行的人提供受制裁国家问卷；
- 大学的库务政策要求库务经理每年向审查和财务委员会报告遵守制裁的情况；
- 此外，该大学还将每年向其银行家披露其合规情况。
- 理大的反洗钱政策规定了“了解你的客户”的反洗钱程序，这让我们更放心；围绕洗钱和制裁的风险是相似的，可以对两者实施类似的缓解控制措施。
- 所有新的海外企业客户（包括保荐人）将被检查其邓白氏信用评级；此外，他们将与OFSI和OFAC网站进行检查，如果他们被认为是高风险的信用控制和收款。大学将拒绝那些在OFSI名单上的人，如果他们在OFAC网站上，UEB将被通知决定是否接受他们。
- 此外，所有来自被广泛制裁国家的学生都将接受OFSI和OFAC网站的检查。大学将拒绝那些在OFSI名单上的人，如果他们在OFAC网站上，UEB将被通知决定是否接受他们。
- 在所有情况下，员工前往所有广泛和狭隘的制裁国家必须得到UEB成员的批准，并进行全面的风险评估，包括财务和保险方面的风险评估。除非缓解措施到位并记录在案，否则推定不会批准。
- 在另行通知之前，学校不得因商务原因前往伊朗和朝鲜。
对于英国或美国的政治变化，没有有效的缓解措施，这可能导致一些国家在没有警告的情况下被列入UKSI和OFAC名单。因此，牛津大学必须承认，它可能不得不在短时间内“离开”商业关系，并评估与我们打交道的所有国家的地缘政治风险。
2022年5月修订，2024年3月更新国家名单
战略和财务委员会于2022年6月6日批准
狭义限制的（受到贸易限制和/或对特定政府机构、官员等的有限制裁）
阿富汗
白俄罗斯
布隆迪
中非共和国
刚果民主共和国
几内亚共和国
几内亚比绍共和国
伊拉克
黎巴嫩
利比亚
马里
缅甸(缅甸)
俄罗斯*
索马里
南苏丹
苏丹
突尼斯
乌克兰
也门
津巴布韦
*可能在短时间内更改，受重大金融部门限制
以上列表仅供参考，并不详尽（更新于2024年3月，来源：巴克莱银行和劳埃德银行）