高等教育机构容易被洗钱

NBA投注[手机]俱乐部研究得出结论，英国目前的立法需要加强，以保护教职员工和学生免受有组织犯罪团伙的侵害

卡迪夫大学（Cardiff University）、西英格兰大学（UWE）和雷丁大学（University of Reading）的一项NBA投注[手机]俱乐部研究发现，“相当少数”的高等教育机构未能向员工和学生提供有关洗钱风险的指导。

这项NBA投注[手机]俱乐部研究发表在《刑法评论》（Criminal Law Review）杂志上，同时发表在《对话》（The Conversation）杂志上。NBA投注[手机]俱乐部研究称，高等教育机构没有明确纳入英国反洗钱法规的范围，在法律的实施方面留下了“重大空白”。

雷丁大学法学院讲师亨利·希尔曼博士说：“我们希望了解高等教育机构的反洗钱程序，我们最初认为国际学生既存在洗钱风险，也很容易受到攻击。”

“我们分析了现行的反洗钱条例，得出的结论是，大学没有义务实施应对措施。”

“根据我们向英国大学发出的信息自由要求的回应，我们确定了整个行业正在实施的混合方法。

“将大学纳入监管部门可能是实现一致方法的最佳途径。”

这项NBA投注[手机]俱乐部研究向英国120所大学提交了信息自由要求，其中110所大学做出了回应。

随后的匿名分析显示，20%的受访者目前没有为员工提供任何内部反洗钱培训，24%的受访者没有就金融和有组织犯罪给他们带来的风险向学生提供任何指导。

尽管17所大学指出，他们在2019/nba投注年期间或之后停止接受现金支付，但结果显示，22所大学继续接受现金支付学费和住宿费。

三所大学在2019/20年度接受了超过100万英镑的现金支付，同年39所大学的现金支付总额达到1200万英镑。

nba投注结果还显示，大多数大学没有向当局提交可疑活动报告（SARs）。目前的指导方针要求组织和个人在怀疑犯罪活动时这样做，并确保他们不对不法行为负责。

洗钱是指有组织犯罪的收益进入银行系统以显得合法的过程，为犯罪分子的“香槟生活方式”提供资金。尽管很难量化这一问题的规模，但学者们估计，仅在英国，这一问题的规模每年可能在440亿至1110亿英镑之间。

卡迪夫大学法律与政治学院的首席作者尼古拉斯·莱德教授说：“有组织犯罪团伙越来越多地利用高等教育机构和学生作为洗钱的手段。但迄今为止，人们对该行业对这一问题的反应知之甚少。我们的NBA投注[手机]俱乐部研究结果表明，许多大学未能建立强有力的预防措施，使教职员工和学生面临成为攻击目标的风险。

“大多数大学已经停止接受现金支付，但我们发现有相当多的大学仍然愿意这样做。更令人担忧的是，有些机构对现金支付的金额没有任何限制。大多数高等教育机构似乎也未能认识到可疑活动报告所创造的财商情报的价值，以及它们为员工提供的相关辩护。

“目前的立法需要收紧。虽然大学没有明确纳入该规定，但整个行业的应用差距将继续存在，使大学、其员工和学生面临洗钱和刑事责任的高风险。”

牛津大学法学高级讲师萨曼莎·波顿博士说：“我们的NBA投注[手机]俱乐部研究发现，有报道称大学接受了罪犯和腐败政治人物的可疑付款。此外，一些报道的案例表明，学生如何允许他们的银行账户被有组织的犯罪分子滥用，对他们的福祉和未来的职业前景产生不利影响。

“尽管存在这些风险，但我们的NBA投注[手机]俱乐部研究显示，高等教育机构在实施既定反洗钱措施方面存在显著差异。为了解决这个问题，我们的论文建议将大学明确纳入反洗钱法规的范围。”

图片：Images_of_Money的“洗钱-英镑”在CC by 2.0下获得许可。